近日，中国银保监会召开专题会议，研究部署银行业保险业深化供应链融资改革工作。会议指出，探索拓展供应链融资业务，有利于提高我国产业链供应链稳定性和竞争力，加快构建新发展格局，推动高质量发展。其中明确提出鼓励银行机构等金融机构围绕实体经济需求提供精准金融服务。在保障数据安全性和风险控制独立性的前提下，通过科技赋能，破解动产质押、产品验证、风险监控等方面的难点痛点，避免资金脱实向虚。
此前，金融“脱实向虚”的现象时有发生，金融服务实体经济出现了各种梗阻。一是实体经济获取金融资源的渠道不畅；二是金融资源流向实体经济环节过多；三是金融服务实体经济的价格过高。这使金融和实体经济之间出现了严重分化。一方面金融规模不断扩大，而实体经济融资难融资贵的问题却持续得不到解决，全社会都在问“钱去哪儿了”，答案是很多都去了房地产等领域；另一方面金融利润不断高歌猛进，而实体经济则相对艰难。
而供应链金融可实现产融结合。因此在促进金融脱虚向实、解决中小微企业融资难题过程中可以发挥重要作用。借助供应链金融能灵活帮助企业盘活流动资金，实现供应链良性循环，金融机构可以掌握企业真实经营情况。 具体来看，供应链金融可以提高整个产业的运营和资金使用效率，帮助企业和整个产业发展。通过围绕核心企业，利用数字化技术管理上下游中小企业的资金流和物流，并把单个企业的不可控风险转变为供应链企业整体的可控风险，通过全方位获取各类信息，将行业发展风险控制在最低。 对于中小企业而言，借助供应链金融，则可以通过核心企业，打通产业链中的每一环，从上游供应商、服务商，到中间核心企业，到下游分销商、零售商，到商品消费者和金融投资者连成一个整体结构，依靠真实贸易背景，实现结构化风险控制，提供结构化金融服务，进而实现整个产业链不断增值，促进产业的突破发展。 对于金融机构而言，在供应链金融中可以快速获客，并可借助核心企业平台数据，了解上下游交易情况、仓储情况、物流情况等信息，从而了解企业真正的经营和生产情况，便于风险控制，利于资金脱虚向实。 不过，目前我国发展供应链金融还存在若干难点堵点，如金融机构、核心企业、政府部门、第三方专业机构等各方难以实现信息共享，应收账款的标准化和透明度有待提高，存在虚假交易和重复融资风险。对此，专家建议，应重点围绕完善供应链票据平台、推动动产和权利担保统一登记公示、建立信用约束机制、防范供应链金融风险等方面，推动供应链金融规范发展，有效拓宽中小微企业的融资渠道，确保资金更多流向实体经济。 来源：中国银行保险报网，央广网。